Apa itu CFD? Pelajari Cara Trading CFD dengan Contohnya

Trading CFD (Contract for Difference) telah menjadi salah satu instrumen trading derivatif keuangan paling populer dengan volume perdagangan harian yang tinggi. Sebelum memasuki dunia trading dengan uang hasil jerih payah Anda, penting untuk memiliki pemahaman menyeluruh tentang produk keuangan yang Anda pilih.

ZFX  dengan ini menawarkan penjelasan mendalam tentang CFD dalam hal fitur produk, prinsip, biaya perdagangan, dan kisaran aset yang dapat diperdagangkan untuk membantu investor baru menghindari kerugian yang sia-sia karena kesalahpahaman.

Apa itu CFD?

CFD adalah derivatif keuangan yang muncul di kalangan investor. Ini adalah kontrak keuangan dari semua aset yang dapat diperdagangkan termasuk forex, saham, indeks, komoditas, dan cryptocurrency tanpa pengiriman fisik. Perdagangan CFD diselesaikan dengan uang tunai, yang berarti trader hanya membayar selisih harga penyelesaian antara perdagangan pembukaan dan penutupan.

Cara Kerja Trading CFD

Trading CFD seperti operasi umum perdagangan pembiayaan / margin, yang didukung oleh kredit dari bank / pialang. Anda membayar margin dalam jumlah tertentu – umumnya 1-5% dari nilai kotor kontrak – sesuai kesepakatan untuk membuka akun (posisi awal) dan mendapatkan jumlah penuh dari aset yang dapat diperdagangkan. Anda dapat mulai berspekulasi keuntungan dengan selisih harga yang disepakati antara posisi yang Anda beli dan jual. Sekalipun demikian, kadang-kadang terjadi tambahan modal untuk mempertahankan kontrak, bahkan dalam keadaan normal. Dalam kasus, ketika pergerakan harga menyebabkan potensi kerugian yang lebih besar dari margin yang dibutuhkan, itu akan memicu likuidasi paksa sekaligus.

Katakanlah ZFX menawarkan leverage 1: 100 untuk trading emas. Ini memungkinkan investor untuk trading emas yang setara dengan $ 10.000 di pasar dengan margin $ 100. Anda akan mendapat untung $ 100 dengan kontrak posisi panjang saat harga naik 1%. Sebaliknya, Anda akan mengalami kerugian total jika harga turun 1%.

CFD Fitur 1: Berlaku Posisi Long & Short

Anda dapat membuka kontrak dengan membayar sejumlah margin dan mulai berspekulasi tentang pergerakan harga untuk menghasilkan keuntungan, terlepas dari naik atau turunnya harga aset target. Perdagangan CFD memungkinkan investor untuk memperdagangkan sekuritas ke segala arah dalam jangka waktu yang sangat pendek, yang membuatnya berbeda dari perdagangan tradisional.

Ambil Apple (NASDAQ: AAPL) sebagai contoh. Ketika Anda yakin bahwa harganya akan turun, Anda bisa membuka posisi jual pendek dan menutup posisi dengan harga yang lebih rendah. Dengan demikian, Anda dapat memperoleh keuntungan dari selisih nilai saham pada saat kontrak dibuka dan ditutup, dan sebaliknya.

CFD Fitur 2: Leverage Trading dengan Biaya Trading Rendah

Leverage adalah fitur lain dari perdagangan CFD yang memungkinkan investor mendapatkan kontrak / posisi penuh tanpa harus memasukkan semua biaya. Leverage dapat memperbesar potensi pendapatan; namun, potensi kerugian yang terkait dalam perdagangan juga diperbesar secara bersamaan. Anda harus memperhatikan potensi risiko tersebut dan menjalankan manajemen risiko yang diatur dengan baik.

Anda dapat memproses perdagangan CFD pada aset yang dapat diperdagangkan apa pun yang setara dengan $ 10.000 dengan hanya membayar margin $ 100 saat leverage mencapai 100: 1.

Pelajari Lebih Lanjut: Bagaimana Cara Berdagang dengan Leverage? Hitung Leverage & Margin

CFD Fitur 3: Tidak Ada Pengiriman Fisik

Perdagangan CFD adalah derivatif keuangan yang tidak dapat dikirim. Tidak seperti kontrak berjangka, CFD tidak memiliki pengiriman barang fisik atau sekuritas dengannya dan diselesaikan secara tunai melalui akun selama penutupan. Secara teoritis, perdagangan CFD tidak berjangka tetapi memiliki masa manfaat yang tidak terbatas, sampai pesanan penutupan dibuat. Meskipun demikian, terdapat tanggal kedaluwarsa yang ditetapkan untuk kontrak tertentu. Dalam kasus seperti itu, Anda harus keluar dari posisi sebelum tanggal jatuh tempo; jika tidak, likuidasi paksa akan dilakukan.

Pedagang CFD biasanya mendapat untung dari selisih harga antara posisi yang mereka masuki dan keluar. Dalam acara biasa, keuntungan dibuat ketika harga penawaran ditambah biayanya lebih rendah dari harga yang diminta, dan sebaliknya.

Harga Penawaran + Biaya – Harga Permintaan = Untung / Rugi

Ini adalah prinsip dasar perdagangan CFD, di mana biaya pembukaan kontrak secara langsung memengaruhi profitabilitas investasi. Di bawah ini akan memperkenalkan beberapa jenis biaya perdagangan:

Credit: ws-alerts.com

——

Biaya Trading CFD

CFD melibatkan 3 jenis biaya perdagangan: Spread, Bunga Semalam, dan Komisi.

Spread

Spread adalah perbedaan antara harga bid (beli) dan harga ask (jual) pada saat itu. Misalnya, Anda membuka posisi long pada Emas dengan harga beli $ 1750 dan harga jual pada saat itu adalah $ 1730, spread yang Anda bayarkan adalah $ 20. (Biaya penyebaran terjadi dalam harga beli dan jual tetapi tidak berlaku untuk perhitungan di atas, jika tidak, penghitungan ganda)

Swap (Overnight Interest)

Semua posisi yang dibuka di akun Anda akan dikenakan biaya holding cost- makulasi swap- pada akhir setiap hari perdagangan, bergantung pada arah posisi Anda dan nilai holding yang berlaku. (Dapat disesuaikan dari waktu ke waktu)

Contoh di atas tentang bagaimana ZFX membebankan bunga semalam, seperti yang ditunjukkan pada gambar di atas, perdagangan panjang pada Emas yang disimpan di hari perdagangan berikutnya membebankan biaya kepada investor $ 5,46, dan $ 2,16 untuk perdagangan pendek.

Commission

Anda juga diminta untuk membayar komisi terpisah dalam jumlah yang berbeda sesuai dengan kondisi perdagangan di berbagai platform.

——

Mekanisme Regulasi Broker CFD

Meskipun CFD adalah salah satu turunan baru dengan struktur kompleks, pialang CFD berada di bawah peraturan ketat dari beberapa otoritas untuk memastikan legitimasi dan stabilitas. Untuk memastikan perdagangan dan keamanan modal Anda, Anda harus memperhatikan broker yang Anda pilih.

Berikut adalah empat lembaga paling otoritatif yang secara ketat mengevaluasi dan mengawasi pedagang:

1. Otoritas Perilaku Keuangan Inggris Raya (FCA)
2. Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC)
3. Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas A.S. (CFTC) (Hanya tersedia untuk pedagang domestik A.S.)
4. Manajemen Pasar Instrumen Keuangan UE (MiFID)

——

Rentang Aset yang Dapat Diperdagangkan pada CFD

• Forex: EURUSD, GBPUSD, GBPJPY, AUDCHF, USDCAD, dan CHFJPY, dll.
• CFD Logam Mulia: Emas, Perak, Paladium, atau Platinum
• CFD Indeks Saham: Indeks Utama di seluruh dunia
• CFD Saham: Saham Blue Chips terdaftar di Pasar Saham AS
• CFD Berjangka Komoditas Pertanian: Gandum, Kedelai, Oat atau Jagung
• CFD Berjangka Komoditas Logam: Tembaga, Aluminium
• CFD Berjangka Komoditas Energi: Minyak Mentah, Gas Alam
• CFD Komoditi Tanaman Tunai: Kopi, Kakao dan Gula
• CFD Berjangka Obligasi

Jenis aset tertentu di atas memerlukan perhatian khusus karena karakteristiknya, seperti yang dijelaskan di bawah ini.

Forex Trading adalah bentuk trading CFD paling populer dan ditentukan oleh nilai tukar berbagai mata uang. Misalnya, nilai EURUSD atas dasar pertukaran 1Euro ke USD. Satuan untung / rugi setiap mata uang disajikan dalam USD internasional. Demikian juga, kerugian GBPJPY dihitung dalam USD, bukan JPY.

Selain itu, investor yang trading CFD saham tidak memberikan hak suara atau memperoleh dividen, umumnya berhak kepada pemegang saham biasa, pada rapat umum tahunan suatu perusahaan. NamunKarena trading CFD tidak berdampak langsung pada harga saham, trader yang tidak memiliki pemberdayaan pada aset yang relevan hanya dapat mengambil hasil dengan mengandalkan kebijakan perusahaan secara pasif. Di sisi lain, platform perdagangan akan menyesuaikan harga pada CFD pada waktunya pada tanggal deklarasi dividen, yang mencerminkan pengaruh bunga pada harga CFD.

——

Peringatan Risiko: Konten di atas hanya untuk referensi dan tidak mewakili posisi ZFX. ZFX tidak menanggung segala bentuk kerugian yang disebabkan oleh operasi perdagangan yang dilakukan sesuai dengan artikel ini. Harap tegas dalam pemikiran Anda dan lakukan pengendalian risiko yang sesuai.

ZFX (Zeal Capital Market) adalah broker forex & CFD online yang menyediakan lebih dari 100 produk untuk forex trading, trading komoditas, trading indeks, dan trading CFD saham. Setoran minimum untuk pembukaan akun hanya USD 200. Buka akun trading dan unduh platform trading MT4 sekarang!