Cara Membeli Saham JP Morgan, Prediksi Harga dan Informasi Dividen

Menjadi bank AS terbesar dalam hal pengelolaan aset, JP Morgan adalah pilihan yang jelas bagi mereka yang ingin berinvestasi di sektor perbankan. Dalam analisis ini, kita akan menentukan apakah saham JP Morgan Chase adalah investasi yang baik atau tidak. Untuk mengetahuinya, kita akan melihat secara rinci bisnis dan kekuatan bank raksasa ini. Kami juga akan melihat perkiraannya dan memberikan tutorial mudah untuk membeli dan trading JP Morgan. 

Gambaran Saham JP Morgan

Saham JP Morgan terdaftar di Amerika Serikat di NYSE. Ticker saham JP Morgan adalah JPM, dan kode ISIN-nya adalah US46625H1005. Selain itu, saham JP Morgan adalah komponen dari indeks saham AS yang paling bergengsi seperti Dow Jones dan S&P 500. 

Bank Amerika ini berbasis di New York, dan CEO-nya adalah Jamie Dimon, yang secara teratur berbicara di media keuangan untuk mengekspresikan pandangannya tentang pasar. Ini adalah bank AS terbesar dalam hal aset. Layanannya berkisar dari perbankan ritel, manajemen kekayaan, hingga perbankan investasi. 

Investor perlu mencatat bahwa 27% dari pendapatannya berasal dari perbankan ritel, sementara operasi pasar dan perbankan investasi mewakili 55% dari pendapatannya. Tapi JP Morgan saat ini lebih fokus pada perbankan ritel. Dimana pada tahun 2018 JP Morgan mengumumkan rencananya menggelontorkan $ 20 miliar untuk membuka 400 cabang di pasar baru selama lima tahun. 

Sejauh ini, JP Morgan telah membuka 230 cabang baru. Selama rilis hasil Q2 2021, bank mengumumkan bahwa rencana ini melebihi harapan, setelah menghasilkan lebih dari $ 7 miliar dalam deposito dan investasi. 

Sejarah Saham JP Morgan 

Di bawah ini, kita akan melihat evolusi historis saham JP Morgan. 

Evolusi Saham JP Morgan  

Saham JP Morgan hari ini (atau “JPM”, menurut simbol saham JP Morgan resmi) adalah hasil dari merger Chase Manhattan Bank dan JP Morgan tahun 1996.  Sejak itu, bank ini telah melakukan akuisisi termasuk Bank One pada tahun 2004 dan Bear Stearns dan Washington Mutual pada tahun 2008. 

Sejarah saham JP Morgan baru-baru ini, telah ditandai oleh krisis, termasuk  krisis internet tahun 2000-an,  yang menyebabkan tren penurunan 2 tahun. Krisis keuangan 2008 juga menyebabkan saham JP Morgan anjlok hingga awal 2009. Akhirnya, krisis besar terakhir yang menyebabkan saham JP Morgan jatuh adalah pandemi virus corona 2020.  Namun, saat ini JPM sudah jauh di atas tingkat pra-pandemi.  

Grafik Harga JP Morgan 

Bagian ini akan menganalisis evolusi historis harga saham JP Morgan, berdasarkan grafik JP Morgan bulanan di bawah ini. Kita akan berfokus pada pergerakan saham sejak tahun 2000-an. 

Grafik saham JP Morgan ini menunjukkan bahwa krisis tahun 2000-an menyebabkan penurunan harga saham JP Morgan dari sekitar $ 67 pada bulan Maret 2000 terjun ke level terendah sekitar $ 15 pada bulan Oktober 2002. Harga saham JP Morgan terbagi lebih dari 6 dalam lebih dari 2 tahun. 

Antara tahun 2003 dan 2013, saham JP Morgan mengalami ketidakpastian terkait tren jangka panjangnya. Saham bergerak antara $ 54 dan $ 15, menyiratkan volatilitas yang cukup besar tanpa arah yang jelas. 

Pada tahun 2013, uptrend yang kuat dimulai, hingga membawa saham JP Morgan ke level tertinggi $ 141 pada Januari 2020. Selama periode ini, kutipan saham JP Morgan meningkat hampir sepuluh kali lipat dalam 7 tahun! 

Bersama saham lainnya, JP Morgan kemudian ikut runtuh dalam menghadapi pandemi virus corona hingga turun ke level terendah $ 77 pada Maret 2020, nilainya berkurang setengahnya dalam waktu kurang  dari 3 bulan. Tetapi rebound pasca-pandemi saham JP Morgan terjadi dengan cepat dan kuat. Saham mencapai ATH baru pada Oktober 2021 di $ 171 – kenaikan 120% selama 18 bulan. 

Akhirnya, investor harus mencatat bahwa sangat mungkin untuk melihat garis uptrend jangka panjang pada grafik bulanan JP Morgan, sejak Maret 2009. Apalagi, trend line ini menghentikan penurunan saham dalam menghadapi pandemi covid-19 2020. Dengan kata lain, tren jangka panjang di saham JP Morgan saat ini sangat jelas ke atas. 

Mengapa Berinvestasi di Saham JP Morgan? Poin yang Perlu Dipertimbangkan

Mari kita lihat beberapa argumen untuk membeli saham JP Morgan dari perspektif jangka menengah hingga panjang. 

Rencana pengembangan perbankan ritel yang ambisius

Seperti yang dijelaskan sebelumnya, JPM menerapkan rencana ekspansi besar-besaran di perbankan ritel. Rencana ini baru berjalan setengahnya, namun hasilnya sudah terlihat saat bank mengumumkan bahwa cabang-cabang barunya telah menghasilkan $ 7 miliar dalam deposito dan investasi. Oleh karena itu kita dapat mengharapkan pendapatan JP Morgan akan meningkat.  

Mengingat bahwa perbankan ritel saat ini menyumbang lebih dari 25% dari pendapatan JP Morgan, dan perbankan investasi lebih dari 50%, pertumbuhan bisnis perbankan ritel akan mengurangi profil risiko saham JP Morgan dengan menyebarkan aliran pendapatannya secara lebih merata. Selain itu, pendapatan perbankan ritel umumnya lebih stabil dibandingkan pendapatan dari bisnis perbankan lainnya. 

Saham JPM, salah satu pilihan saham terbaik untuk mengambil keuntungan dari kenaikan suku bunga yang tak terelakkan

Seperti semua bank, saham JP Morgan akan mendapat manfaat signifikan dari kenaikan suku bunga bank sentral yang dapat kita harapkan selama beberapa tahun ke depan. Memang, dalam menghadapi pandemi, bank sentral di seluruh dunia telah mengurangi suku bunga mereka menjadi nol atau hampir nol.  

Profitabilitas bank sangat tergantung pada suku bunga utama bank sentral. Memang, bank meminjam dengan suku bunga bank sentral, kemudian meminjamkan kepada pelanggan mereka pada tingkat yang lebih tinggi, untuk meraih margin. Semakin tinggi suku bunga bank sentral, semakin tinggi margin yang diberikan bank. Dengan kata lain, pendapatan dan profitabilitas JP Morgan diperkirakan akan meningkat karena suku bunga naik, terutama di AS. 

Hasil keuangan yang kuat

JP Morgan memiliki sejarah melebihi harapan mengenai hasil kuartalannya. Bahkan, laba per saham dan pendapatan telah melampaui ekspektasi analis rata-rata selama 5 kuartal berturut-turut terakhir. Sejak 2015, JP Morgan hanya membukukan EPS di bawah ekspektasi dalam 3 kuartal. Untuk pendapatan, hanya di bawah ekspektasi dua kali dalam 28 kuartal. 

Dengan kata lain, rilis pendapatan JP Morgan biasanya merupakan peristiwa bullish untuk harga saham. Secara statistik, beberapa kuartal ke depan seharusnya juga membawa optimisme yang akan mendukung harga saham JP Morgan. 

Informasi Dividen Saham JP Morgan 

Manfaat utama lain dari saham JP Morgan Chase adalah pembayaran dividen kuartalan yang solid sebesar $ 0,90 per saham, atau hasil 2,4%. Ini adalah hasil yang lebih tinggi daripada dividen rata-rata yang dibayarkan oleh perusahaan yang termasuk dalam Indeks S&P 500.  

Selain itu, pembayaran dividen JP Morgan telah tumbuh rata-rata 16% per tahun selama 10 tahun terakhir. Dengan demikian kita dapat mengharapkan dividen saham JP Morgan untuk terus tumbuh di masa depan. 

Bahkan, selama pendapatan Q2 2021, perusahaan mengumumkan bahwa mereka berencana untuk meningkatkan dividen kuartalannya menjadi $ 1 per saham. Akhirnya, kita harus mencatat bahwa dengan rasio pembayaran 26%, dividen saham JP Morgan mungkin akan aman. Memang, perusahaan memiliki margin untuk mempertahankan pembayarannya kepada pemegang sahamnya bahkan jika keuntungan turun secara dramatis. 

Prediksi Saham JP Morgan 

Sekarang, kita akan melihat perkiraan saham JP Morgan dengan mempelajarinya dari sudut yang berbeda. 

Perkiraan Keuangan JP Morgan 

Untuk rilis kuartalan JP Morgan berikutnya pada Januari 2022, perkiraan konsensus para ekonom untuk EPS sebesar $ 2,87. Ini berarti peningkatan laba 9% dibandingkan dengan kuartal yang sama di 2021. 

Di sisi pendapatan, konsensus mengantisipasi $ 29,55 miliar dalam pendapatan, naik 3% dari tahun ke tahun. Namun, seperti yang ditunjukkan sebelumnya, JPM memiliki kecenderungan kuat untuk melebihi ekspektasi analis, dan seringkali dengan selisih yang besar. Oleh karena itu, ada banyak alasan untuk percaya bahwa hasil yang akan datang ini juga akan menjadi kejutan yang menyenangkan yang akan mendukung harga saham JP Morgan. 

Perkiraan Analis atas Saham JP Morgan

Para analis sangat optimis untuk saham JP Morgan Chase. Dari 10 analis profesional yang mengikuti saham, 7 merekomendasikan beli, 2 merekomendasikan holding, dan hanya satu yang menampilkan pendapat negatif. Target rata-rata yang diposting oleh analis ini selama 12 bulan ke depan adalah $ 176, sesuai dengan potensi kenaikan hampir 7% dibandingkan dengan harga kutipan saham JP Morgan saat ini. 

Namun, perhatikan bahwa beberapa analis lebih optimis daripada yang lain. Misalnya, analis di Wells Fargo Bank mengantisipasi kenaikan menjadi $ 200, sesuai dengan potensi kenaikan 21%. 

Perkiraan Saham JP Morgan: Analisis Teknis 

Mari kita beralih ke analisis grafik saham JP Morgan dari grafik mingguan di bawah ini. 

Grafik ini menegaskan bahwa saham JP Morgan telah berada dalam tren naik yang kuat sejak terendah $ 77 dalam menghadapi covid-19 Maret 2020. Saham JP Morgan menandai ATH sebesar $ 171 pada awal Oktober 2021. Akibatnya, saham tersebut telah membukukan kenaikan lebih dari 120% dalam 15 bulan. 

Tren positif saham JP Morgan ditegaskan oleh beberapa garis uptrend, yang terbaru dimulai pada awal 2021. Selain itu, saham JP Morgan juga didukung oleh zona support di $ 140-145. Pada sisi positifnya, ambang psikologis $ 200 adalah target ideal dari perspektif charting. 

Dimana Saya Bisa Membeli Saham JP Morgan?

Untuk memperdagangkan saham JPM, Anda perlu membuka akun dengan broker yang andal dan teregulasi, seperti ZFX. ZFX adalah broker yang efisien dan aman yang memungkinkan Anda berinvestasi di JPM dan banyak saham lainnya dalam beberapa langkah sederhana. Broker kelas dunia ini juga menyediakan platform perdagangan MT4, yang merupakan yang paling banyak digunakan secara global. Broker ini juga menawarkan biaya kompetitif, akun demo gratis dan sumber edukasi gratis untuk membantu Anda meningkatkan strategi trading Anda.  

Bagaimana saya bisa membeli saham JP Morgan dengan mudah? 

Membeli saham JP Morgan melalui ZFX sederhana dan cepat. Pembukaan akun dilakukan sepenuhnya secara online dan hanya membutuhkan waktu beberapa menit. Yang harus Anda lakukan adalah mengikuti langkah-langkah berikut.  

1 – Daftar dengan ZFX

Untuk langkah pertama ini, Anda harus pergi ke situs web broker ZFX, dan klik tombol “buka akun”. Anda kemudian harus mengisi formulir pendaftaran dengan beberapa detail pribadi, termasuk nomor telepon Anda, yang akan diverifikasi melalui SMS. 

Setelah mengisi formulir, klik “Next” di bagian bawah halaman. Setelah langkah ini, ZFX akan menampilkan login dan kata sandi MT4 Anda, dan meminta Anda untuk mendownload platform. 

2 – Lakukan deposit pertama Anda

Untuk melakukan ini, klik “Make deposit” di layar yang ditampilkan segera setelah pendaftaran. 

Anda kemudian akan diminta untuk memilih metode pembayaran: transfer bank atau kartu kredit. 

Di sini, Anda perlu menunjukkan jumlah deposit dan kemudian klik “Konfirmasi Deposit”. Anda kemudian akan dimintai informasi kartu kredit Anda sebelum validasi akhir pembayaran. 

3 – Verifikasi Akun

Akhirnya, Anda juga perlu untuk melanjutkan verifikasi akun dengan mengirim dokumen pendukung. Seperti yang ditunjukkan di bawah ini, Anda harus mengunggah dokumen langsung ke situs web ZFX. 

4 – Beli saham JP Morgan

Setelah dokumen Anda divalidasi, Anda kemudian akan siap untuk membeli saham JP Morgan. Anda dapat melakukannya melalui platform MT4. Cukup download MT4 dan log in menggunakan detail yang dikirimkan kepada Anda oleh ZFX. Anda kemudian akan mengakses dasbor Anda, di mana Anda dapat mencari saham JPM dan berinvestasi sesuai keinginan. 

Intinya: Haruskah Saya Membeli Saham JP Morgan Sekarang?

Saham JPM adalah saham yang menarik minat banyak investor. Memang, selain rekam jejaknya yang patut dicontoh – yang menunjukkan bahwa saham telah muncul lebih kuat dari setiap krisis – saham JP Morgan Chase juga merupakan saham dividen yang solid, yang menenangkan investor jangka panjang dan berorientasi pendapatan. 

Analisis ini juga menunjukkan bahwa prospek saham JP Morgan menguntungkan. Memang, kenaikan suku bunga AS yang seharusnya terjadi selama beberapa tahun ke depan akan meningkatkan profitabilitas bank secara signifikan. Selain itu, analisis teknis menegaskan tren kenaikan jangka panjang. Akhirnya, analis hampir sepakat dalam rekomendasi mereka untuk membeli saham JP Morgan. 

Jika Anda ingin  meningkatkan kinerja portofolio Anda dengan memasukkan saham JP Morgan, Anda dapat berinvestasi di JPM hari ini dengan ZFX. ZFX menawarkan platform MT4 paling populer dan paling kuat di dunia serta menawarkan biaya kompetitif, serta sangat diregulasi.